Si usted es un nuevo planificador financiero que busca ayuda para establecer su práctica o un veterano experimentado que busca expandirse, no encontrará escasez de autores listos para ayudarlo a lograr sus objetivos.


Los principiantes pueden obtener una descripción general de la industria, consejos sobre cómo configurar una tienda y consejos de marketing enIntroducción como planificador financiero, edición revisada y actualizadapor Jeffrey Rattiner, CPA,Planificador financiero certificado(CFP) yConsultor financiero registrado. Asegúrese de comprar la versión actualizada publicada en 2005. Rattiner, columnista dePlanificacion Financierarevista y autor de seis libros de planificación financiera, se dirige a planificadores más experimentados enBiblia del planificador financiero de Rattiner.

Otro libro que ofrece una visión general de la industria de la planificación financiera esAsí que quieres ser un planificador financiero, tercera ediciónpor Nancy Langdon Jones, CFP. Jones cubre el empleo en diferentes tipos de empresas, incluidas las empresas de telecomunicaciones, los bancos, los planificadores independientes, los corredores / distribuidores y las compañías de seguros. Ella dice que los lectores se verán a sí mismos en las historias sobre nuevos planificadores que ingresan directamente en empresas unipersonales, se asocian con redes o comienzan como representantes registrados.

EscritoEn busca del modelo perfecto: las estrategias comerciales distintivas de los planificadores financieros líderes,New York TimesLa columnista financiera personal Mary Rowland entrevistó a 55 asesores exitosos sobre marketing, retención de clientes, divulgación y creación de redes. El libro brinda a los nuevos planificadores información sobre las estrategias de mercado de los diferentes jugadores.

Richard Koreto, editor deAsesoramiento a los boomersrevista, siguió un plan similar por escritoHágalo como un negocio: los mejores planificadores financieros influyen en la gestión de la práctica, que cubre la creación de su práctica, la obtención de nuevos clientes y la mejora de su capacidad de ventas.


Los planificadores que buscan establecer una tienda independiente en lugar de trabajar para una correduría podrían querer revisarHerramientas y plantillas de Deena Katz para su práctica: para asesores financieros, planificadores y administradores de patrimonio. Katz advierte a los planificadores que quieran salir por su cuenta que recuerden dos cosas:

  • Nunca subestime sus costos de puesta en marcha, incluido el reemplazo de actividades de investigación, software y diligencia debida.
  • Si cree que salir por su cuenta mitigará su responsabilidad por el cumplimiento, piénselo de nuevo. Puede subcontratar el cumplimiento, pero no es su responsabilidad.
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Consejos para los asesores


Finalmente, incluso los asesores financieros ocasionalmente necesitan consejos financieros prácticos, por lo tantoPráctica perfeccionada: la disciplina de la gestión empresarial para asesores financierospor Mark Tibergien, director de Moss Adams Advisory Services, una firma de contabilidad con sede en Seattle que se especializa en asesorar a firmas de planificación financiera.

No importa dónde se encuentre en su carrera de planificación financiera, siempre hay un autor listo para brindar un nuevo punto de vista, algún consejo o una lista de verificación útil para medir su éxito. Y aunque ningún libro puede hacer su trabajo por usted, leer acerca de las muchas formas en que se puede hacer el trabajo puede ayudarlo a recargar, repensar y reexaminar la forma en que aborda la planificación financiera.