Empiece su carrera de planificación financiera nada más salir de la universidad.
Si eres una persona sociable con habilidades de administración de dinero y un interés en las finanzas, la planificación financiera puede ser la carrera para ti. Cuando aprenda a convertirse en planificador financiero, tendrá una carrera queNoticias de EE. UU.se ha clasificado constantemente en su lista anual delos cinco mejores trabajos empresariales.
Con algunos cursos específicos y conocimientos sobre finanzas personales, puede comenzar su carrera de planificación financiera inmediatamente después de la universidad. Aprenda todo lo que hay que saber sobre el trabajo diario y el potencial de altos ingresos de una carrera como planificador financiero.
¿Qué hace un planificador financiero?
Como planificador financiero, brindará valiosa ayuda a las personas sobre cómo administrar el dinero en los momentos más críticos de sus vidas: cuando se casan, tienen su primer hijo, compran una casa y se jubilan. También los ayudará a administrar sus activos actuales, les dará consejos sobre impuestos y les sugerirá formas de ahorrar para ocasiones especiales como bodas.
Los planificadores financieros pasan gran parte de su tiempo interactuando con los clientes, brindándoles apoyo y una comunicación clara. Como resultado, los clientes confían mucho en sus planificadores financieros. Es su trabajo brindarles la información más reciente y el asesoramiento de expertos sobre planificación financiera, impuestos, seguros y planificación patrimonial para que puedan aprovechar al máximo el dinero que ganan.
Estas son algunas de las cosas que hará como planificador financiero:
- Reúnase con los clientes.
- Describa los servicios y productos financieros que ofrece.
- Analice los riesgos y las recompensas asociados con diversas oportunidades de inversión.
- Haga recomendaciones basadas en las situaciones particulares de sus clientes.
- Observe las inversiones de sus clientes y el mercado actual y prepare informes de inversión.
- Investigue nuevas oportunidades de inversión.
Para obtener más información sobre la vida diaria de un planificador financiero, eche un vistazo a estedescripción del puesto de planificador financieroen Gastromium.
Para desarrollar su negocio como planificador financiero, también necesitará promocionarse. Esto puede incluir dar seminarios y asistir a eventos de redes sociales y comerciales donde conocerá a nuevas personas que podrían convertirse en clientes. Gran parte de su nuevo negocio provendrá de referencias de clientes; si ayuda a un cliente a asegurar el futuro financiero de su familia, él se asegurará de que sus amigos, compañeros de trabajo, tíos, tías y primos acudan a usted para pedirle consejo.
Cómo convertirse en asesor financiero
Convertirse en un planificador financiero comienza con una licenciatura. A medida que complete su título en economía, negocios, finanzas o planificador financiero, tomará clases para aprender sobre:
- seguro
- hipotecas
- ahorros universitarios
- planificación patrimonial
- impuestos
- Jubilación
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Comience su educación como planificador financiero planificando supropiofuturo financiero. Echa un vistazo a estosbecas para especializaciones en finanzas y gestión financieraque puede ayudar a cubrir los costos de su educación.
Una vez que se gradúe y sea contratado por una empresa de servicios financieros o asesoría, seguirá a un asesor principal durante un año y recibirá capacitación adicional en el trabajo de sus pares. En sus primeros meses y años, comenzará por ayudar a los clientes a crear planes para ahorrar y administrar el dinero.
A medida que aprenda más sobre cómo convertirse en un planificador financiero, es posible que también se interese en vender productos de inversión. Solo tenga en cuenta que algunos estados requieren que obtengalicencias de valoresantes de que pueda vender productos financieros regulados como fondos mutuos, anualidades variables, acciones y bonos.
Después de tener un par de años de experiencia como planificador financiero en su haber, obtener su maestría y convertirse en un planificador financiero certificado lo ayudará a avanzar y ganar un salario más alto.
¿Qué es un planificador financiero certificado?
Un planificador financiero certificado (CFP) es reconocido como uno de los profesionales con más experiencia y conocimientos sobre administración de dinero, finanzas e inversiones. Una designación CFP le permite ofrecer a sus clientes productos de inversión más sofisticados, que incluyen acciones, bonos, anualidades y seguros.
Un planificador financiero se convierte en CFP después de completar los cursos y aprobar un examen dado por elJunta CFP. La Junta de CFP guía a los profesionales financieros actuales, los que cambian de carrera y los estudiantes a través de los pasos para convertirse en un planificador financiero certificado, explica qué cursos se necesitan y describe el contenido del examen. La junta también realizará una verificación exhaustiva de sus antecedentes antes de otorgarle el título de Planificador financiero certificado.
Para mantener y renovar su CFP, deberá tomar clases anuales y adherirse a un código de ética y conducta profesional. Cada año, se le pedirá que revele cualquier experiencia que haya tenido con agencias gubernamentales, quiebras y quejas de clientes o empleadores.
¿Cuánto ganan los planificadores financieros?
Según los datos de Gastromium, el salario medio de un planificador financiero es de $ 65,498, pero puede oscilar entre $ 49,418 y más de $ 89,000. Sus ingresos generalmente aumentan cuando se convierte en CFP y puede comprar y vender valores, contratos de productos básicos y otras inversiones financieras.
Si trabaja para una empresa de servicios financieros, su salario puede ser una combinación de salario más bonificaciones. Cuando trabaja para una empresa de inversión o trabaja por cuenta propia, ganará dinero recolectando un pequeño porcentaje de los activos que administra para sus clientes, cobrando una tarifa por hora o mediante comisiones sobre los productos financieros que vende.
Puede buscar el salario promedio de un planificador financiero en su ubicación utilizando la Guía de salarios de Gastromium.
Cómo encontrar trabajos de planificador financiero
Ahora que sabe cómo convertirse en un planificador financiero, es hora de sumergirse en el mercado laboral. El primer paso es escribir un currículum vitae sólido y una carta de presentación que enumere sus experiencias en la industria financiera y ejemplifique sus habilidades de comunicación de primer nivel.
Una vez que tenga listos sus materiales de búsqueda de empleo, Gastromium es un gran recurso para encontrar trabajos de planificador financiero.
La Oficina de Estadísticas Laborales (BLS) identifica los cincoestados con el empleo de planificador financiero más altocomo:
- Nueva York
- California
- Florida
- Texas
- Pensilvania
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Las áreas superiores son:
- Nueva York
- Los Angeles
- Bostón
- San Francisco
- Chicago
Asegure su futuro con una carrera como planificador financiero
Ahora que sabe cómo convertirse en un planificador financiero, puede comenzar una carrera gratificante que le permita ser parte del éxito de sus clientes. Suba su currículum a Gastromium de forma gratuita para que los reclutadores puedan encontrarlo para los mejores trabajos de planificador financiero en su área.