Cómo detectar estafas de reenvío y lavado de dinero


Los solicitantes de empleo harían bien en recordar la expresión 'el dinero sucio siempre busca el camino de menor resistencia', mientras realizan sus búsquedas en el ciberespacio, un mercado laboral de baja fricción e información personal.

Cuando los delincuentes organizados y los estafadores de dos bits buscan mover dinero y bienes robados y robar a sus cómplices involuntarios, los sitios de trabajo en Internet son un vehículo cada vez más popular, dice Saskia Rietbroek, directora ejecutiva de laAsociación de especialistas certificados en lucha contra el blanqueo de capitalesen Miami.

Gastromium y otros lugares de trabajo están combatiendo el fraude en todas sus formas. Pero las estafas de lavado de dinero y reenvío merecen una atención especial, porque en realidad pueden convertir a los buscadores de empleo que se enamoraran de ellos en delincuentes.

A pesar de que las bolsas de trabajo monitorean las publicaciones, los solicitantes deben saber cómo protegerse. Esto puede resultar abrumador; incluso algunas agencias gubernamentales dudan en asesorar a los consumidores sobre cómo hacer frente a estas estafas siempre cambiantes. 'No estamos preparados para discutir dónde estamos con este problema', dice un portavoz del Departamento del Tesoro de EE. UU.Red de ejecución de delitos financieros.


Dónde están las estafas

Los solicitantes de empleo deben estar familiarizados con los medios de comunicación de Internet que los estafadores utilizan con más frecuencia para atrapar a sus cómplices y víctimas. Algunos lanzamientos de estafa aparecen como anuncios en bolsas de trabajo. Otros estafadores envían a sus posibles víctimas un correo electrónico no solicitado, a menudo con errores gramaticales. Un ejemplo: 'Hemos visto su currículum en el [sitio de trabajo principal] y hemos decidido ofrecerle el puesto en nuestra empresa'. A veces, los estafadores utilizan una técnica llamadaspoofing. Esta estafa puede hacer que un correo electrónico que contenga un enlace a una publicación fraudulenta parezca que proviene de un sitio de trabajo conocido.


Estafas de blanqueo de capitales

El lavado de dinero en Internet 'es simplemente un gran problema', dice Susan Grant, directora de Internet Fraud Watch de la National Consumers League en Washington, DC. 'En las estafas de cheques falsos, la gente está perdiendo varios miles de dólares en un abrir y cerrar de ojos'.


Los lavadores de dinero a menudo crean ofertas de trabajo que dicen que están reclutando ciudadanos estadounidenses para 'procesar pagos' o 'transferir fondos' porque, como ciudadanos extranjeros, no pueden hacerlo ellos mismos. Sus comunicaciones a veces contienen errores gramaticales, pero pueden incluir prosa bien escrita de publicaciones legítimas de empleadores.

Si un solicitante de empleo responde a un anuncio fraudulento, el estafador generalmente responderá de inmediato, diciendo que el buscador es el candidato perfecto y le ofrecerá un trabajo. Luego, el estafador generalmente solicita el número de cuenta bancaria de la víctima u otra información personal. 'Nadie legítimo lo contrataría para usar su cuenta bancaria personal para procesar estas cosas', dice Grant.

Si las víctimas cooperan, usarán sus cuentas bancarias personales para mover cheques robados o sin fondos, planeando quedarse con un porcentaje como su paga según las instrucciones de los estafadores. Si la estafa involucra fondos legítimos, las víctimas nunca podrán retenerlos. De hecho, las víctimas de lavado de dinero pueden ser responsables ante sus propios bancos por depositar los cheques de goma del estafador.

'Casi siempre, el dinero que las víctimas están transfiriendo es robado y, por lo tanto, las víctimas están cometiendo un robo', escribe Pam Dixon en unreportepara el Foro Mundial de Privacidad.


Y recuerde: 'Si cualquier persona razonable hubiera hecho preguntas y usted no lo hizo, podría ir a prisión por 20 años', dice Rietbroek.

Fraude de reenvío

A las víctimas de estafas de reenvío, o reenvío postal, generalmente se les ofrece un trabajo en el hogar que implica volver a empaquetar productos robados, con frecuencia productos electrónicos de consumo, y reenviarlos, a menudo fuera de los Estados Unidos. Los estafadores piden a las víctimas que paguen sus propios gastos de envío y que paguen el reembolso y la compensación con un cheque falso.

Además de ver rebotar sus propios cheques de pago, aquellos que caen en las estafas de reenvío pueden ser responsables de los cargos de envío e incluso del costo de los productos comprados en línea con tarjetas de crédito robadas.

¿Cómo pueden las víctimas ser responsables penalmente? Para empezar, manejaban bienes que fueron robados y seguían las instrucciones de los estafadores de mentir en los formularios del Servicio de Aduanas de EE. UU. Si enviaban paquetes al extranjero.

Si te involucras

¿Qué sucede si cree que su información personal ha sido robada o está involucrado en una estafa ilegal de lavado de dinero o reenvío? Cierre las cuentas bancarias y de tarjetas de crédito que puedan verse comprometidas, solicite periódicamente su propio informe crediticio e informe sus sospechas a las autoridades policiales y al lugar de trabajo que utilizaron los estafadores. Si alguno de sus propios actos u omisiones podría haber infringido la ley, busque asesoría legal.

Para obtener más información sobre cómo mantenerse seguro en su búsqueda de empleo, visite Gastromium'sEstar seguro página. También puede consultarLooksTooGoodToBeTrue.com.

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